Aviso de Cumplimiento de OFAC y Sanciones

1. Objeto

Este Aviso describe las prácticas de cumplimiento de sanciones de Modveon y las obligaciones aplicables al uso que usted haga de la plataforma Modveon y de cualquier aplicación operada con tecnología de Modveon (los "Servicios"). Complementa los Términos de Servicio de Modveon, el Consentimiento y Divulgación AML/KYC y el Adendo de País aplicable.

Al utilizar los Servicios, usted acepta cumplir los requisitos de este Aviso y presta su consentimiento a las prácticas de verificación que se describen a continuación.

2. Usuarios prohibidos

Usted tiene prohibido crear una cuenta o utilizar los Servicios si:

(a) Está ubicado, reside habitualmente o está constituido conforme a las leyes de cualquier jurisdicción sujeta a sanciones integrales administradas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros de los Estados Unidos ("OFAC"). A la Fecha de Entrada en Vigor, las jurisdicciones sujetas a sanciones integrales incluyen Cuba, Irán, Corea del Norte, Siria, la región de Crimea, la autodenominada República Popular de Donetsk y la autodenominada República Popular de Luhansk. La lista de jurisdicciones sujetas a sanciones integrales puede cambiar.

(b) Figura en la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas de OFAC ("Lista SDN"), en la Lista de Entidades del Departamento de Comercio de los Estados Unidos o en cualquier lista comparable de partes restringidas mantenida por una autoridad gubernamental competente.

(c) Es propiedad o está bajo el control (en un 50 por ciento o más) de cualquier persona o entidad descrita en los literales (a) o (b), o actúa en su nombre.

(d) Está sujeto a sanciones impuestas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, los Estados Unidos, la Unión Europea, el Reino Unido, El Salvador o cualquier otra autoridad de sanciones aplicable.

(e) El uso que usted haga de los Servicios infringiría de cualquier otro modo cualquier ley aplicable de control de exportaciones, sanciones comerciales o sanciones económicas.

Usted declara y garantiza que ninguna de las prohibiciones anteriores le es aplicable. Si su situación cambia de manera que alguna de las prohibiciones resulte aplicable, debe dejar de utilizar inmediatamente los Servicios y notificarnos a soporte@sivarapp.sv.

3. Verificación de sanciones

Utilizamos proveedores externos para verificar a los usuarios y las transacciones respecto de las siguientes listas:

(a) La Lista SDN de OFAC;

(b) La Lista de Identificación de Sanciones Sectoriales de OFAC;

(c) La Lista de Evasores de Sanciones Extranjeras de OFAC;

(d) La Lista de Entidades del Departamento de Comercio de los Estados Unidos;

(e) Las listas de sanciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas;

(f) Otras listas gubernamentales aplicables de sanciones y de partes restringidas.

La verificación se realiza:

• Al crear la cuenta, utilizando su información de identidad verificada proveniente del RNPN o de otros sistemas gubernamentales de identidad;
• De manera continua durante su uso de los Servicios; y
• Para cada transacción, incluidas las direcciones de billetera involucradas.

Las listas se actualizan periódicamente. Una coincidencia con una lista actualizada puede dar lugar a la restricción de su cuenta aun cuando usted haya aprobado previamente la verificación.

4. Medidas cuando se identifica una coincidencia

Si nuestros sistemas de verificación identifican una posible coincidencia entre usted, su transacción o una contraparte y cualquier lista aplicable de sanciones o de partes restringidas, podremos adoptar cualquiera de las siguientes medidas, con o sin previo aviso a usted, según lo exija la ley:

(a) Demorar la transacción mientras se realiza la revisión;

(b) Bloquear o congelar la transacción;

(c) Revertir la transacción (cuando sea técnicamente posible);

(d) Suspender o terminar su cuenta;

(e) Reportar la transacción o actividad a OFAC, FinCEN, la UIF u otra autoridad gubernamental aplicable;

(f) Retener los fondos asociados con la transacción hasta recibir una licencia, una carta de no acción u otra autorización de la autoridad de sanciones competente.

Por regla general, la ley nos prohíbe notificarle cuando se ha presentado un reporte relacionado con sanciones.

No seremos responsables de ninguna pérdida derivada de cualquiera de las medidas descritas en esta Sección cuando dicha medida haya sido exigida por la ley o por nuestras obligaciones de cumplimiento.

5. Restricciones geográficas

Los Servicios no están disponibles en todas las jurisdicciones. Podemos restringir el acceso a los Servicios desde cualquier jurisdicción en cualquier momento con base en:

• La verificación de sanciones o el riesgo de sanciones;
• La legislación local de la jurisdicción correspondiente;
• La evaluación de riesgos de factores operativos, legales o de cumplimiento.

No puede utilizar una VPN, un proxy ni ninguna otra tecnología para eludir las restricciones geográficas o la verificación.

6. Riesgo de contraparte y de transacción

Usted es responsable de asegurar que sus transacciones y contrapartes no infrinjan la legislación aplicable en materia de sanciones. En particular:

(a) Billeteras de destinatarios. Cuando envía monedas estables a otra dirección de billetera, debe asegurarse de que el destinatario no sea una persona sancionada y de que la dirección de billetera no haya estado asociada con actividades sancionadas.

(b) Origen de los fondos. Debe asegurarse de que el origen de los fondos que utiliza en los Servicios no esté relacionado con personas, jurisdicciones o actividades sancionadas.

(c) Finalidad de las transacciones. No debe utilizar los Servicios para facilitar ninguna transacción que infringiría la legislación en materia de sanciones, ni siquiera indirectamente.

Usted es el único responsable de las consecuencias de cualquier transacción que inicie y que infrinja la legislación en materia de sanciones.

7. Reporte de inquietudes relacionadas con sanciones

Si llega a tener conocimiento de:

• Un presunto uso de los Servicios para evadir sanciones;
• La presunta participación de una persona o entidad sancionada; o
• Cualquier otra inquietud relacionada con sanciones,

repórtela inmediatamente a soporte@sivarapp.sv. Los reportes realizados de buena fe no afectarán negativamente la situación de su cuenta.

8. Requisitos de licencia y autorización

Si considera que una transacción puede requerir una licencia o autorización específica de una autoridad de sanciones (por ejemplo, una licencia general o específica de OFAC), usted es responsable de:

(a) Obtener la licencia o autorización requerida antes de iniciar la transacción;

(b) Proporcionarnos, cuando se lo solicitemos, documentación adecuada de cualquier licencia o autorización; y

(c) Cumplir todas las condiciones impuestas por la licencia o autorización.

No brindamos asesoría sobre licencias de sanciones ni las solicitamos u obtenemos en su nombre.

9. Reconocimiento

Al crear una cuenta y utilizar los Servicios, usted confirma que:

(a) Ha leído y comprendido este Aviso;

(b) No es un Usuario Prohibido según se describe en la Sección 2;

(c) Presta su consentimiento para que usted, sus transacciones y sus contrapartes sean objeto de verificación de sanciones;

(d) Reconoce que podemos demorar, bloquear, revertir o reportar transacciones según lo exija la ley;

(e) No utilizará los Servicios para infringir ninguna legislación aplicable en materia de sanciones; y

(f) Su reconocimiento se otorga libremente y refleja con exactitud su situación e intención.

Usted acepta indemnizarnos por cualquier pérdida, reclamación o responsabilidad que se derive de su incumplimiento de este Aviso.

10. Contacto

Para preguntas sobre este Aviso o nuestras prácticas de cumplimiento de sanciones:

Modveon

Correo electrónico: soporte@sivarapp.sv

Sitio web: modveon.com

Para obtener información sobre las sanciones de OFAC, visite treasury.gov/ofac.